Насколько незаконно за плату передать свою банковскую карточку другому лицу для испольщования?

В любом вопросе, связанном с передачей банковских карт и (или) счетов третьим лицам, важно понимать - какие действия будут осуществлены по вашей банковской карте?

В случае, если с использованием банковская карты будут осуществлены неправомерные операции (хищение, легализация денежных средств, полученных преступным путем, финансирование террористических и экстремистских организаций) избежать привлечения к уголовной ответственности будет крайне тяжело.

В таком случае отговорка из серии: «я просто передал карту, получил вознаграждение и не знал какие действия будут совершаться, потому что меня заверили в законности операций или мне было все равно» не будет являться убедительной и Вы станете обвиняемым в совершении тяжкого или особо тяжкого преступления.

К числу признаков того, что Вас планируют вовлечь в незаконную деятельность, можно отнести:

• Обещание легкого и быстрого заработка без необходимости квалификации или опыта, особенно, если данное обещание дано в неком анонимном телеграмм-канале;
• Требование предоставить доступ к личному банковскому счету или карте;
• Работа связана только с переводом денег между счетами;
• Отсутствие прозрачной информации о работодателе и вакансии;
• Предложение работать неофициально;
• Не могут четко описать ваши обязанности или напрямую говорят, что работа связана с переводом/обналичиванием денег
• Просят немедленно сообщить личные данные и информацию о банковской карте, включая код из СМС.

Вместе с тем, указанные признаки прямо не свидетельствуют о том, что предложение относится к исключительно противоправной деятельности. Принимая во внимания санкционную политику в отношении России, все еще остаются сферы, где подобная деятельность дропов не будет связана с осуществлением незаконной деятельности, однако, в случае если кто-то решит дать свое согласие, нужно точно понимать, что «работодатель» является проверенным, с хорошей репутацией и знать, чем именно он занимается и по какой причине ему понадобились услуги "дропов".

С учётом роста числа случаев привлечения лиц, занимающихся криптовалютой, особенно так называемых «дропов», по ст.159 УК РФ «мошенничество» и ст. 187 УК РФ «неправомерный оборот средств платежей», уголовно-правовая практика Адвокатского бюро г.Москвы «Соколов, Трусов и Партнёры» подготовила краткий FAQ, касающийся уголовной ответственности «дропов», и случаев использования банковских карт физических лиц третьими лицами.