Что делать, если через вашу карту без вашего ведома сделали транзит (под видом «я ошибся платежом»)?

Одним из способов использования дропа является так называемый транзит. Как это устроено? Мошенники на Вас счет зачисляют денежные средства (на самом деньги их перевёл на вашу карту потерпевший), после чего Вам звонят мошенники и сообщают о том, что средства Вам  поступили по ошибке и их надо вернуть по указанным ими реквизитам или наличными (но не отправителю!), за что человек может оставить себе часть суммы как вознаграждение якобы за честное поведение и за "беспокойство".  К таким сообщениям, особенно если речь идет о крупных суммах, следует относиться настороженно. Можно легко стать соучастником в мошеннической схеме. 

Если Вы все-таки решили оставить себе вознаграждение за «ошибочную операцию», то следует как минимум зафиксировать переписку/разговор на данную тему с «невнимательным» гражданином, потому что впоследствии следователь, изучая выписки по счетам увидит только, что от гражданина «А» на счет гражданина «В» поступила крупная сумма, часть которой гражданин «В» оставил себе, а оставшуюся сумму перевел, но уже на счет «F». К таким действиям однозначно возникнут вопросы.

В таком случае лучше будет зафиксировать обращение на горячую линию банка, выпустившего Вашу карту, после чего в полном объеме вернуть деньги отправителю, а не другому лицу!

С учётом роста числа случаев привлечения лиц, занимающихся криптовалютой, особенно так называемых «дропов», по ст.159 УК РФ «мошенничество» и ст. 187 УК РФ «неправомерный оборот средств платежей», уголовно-правовая практика Адвокатского бюро г.Москвы «Соколов, Трусов и Партнёры» подготовила краткий FAQ, касающийся уголовной ответственности «дропов», и случаев использования банковских карт физических лиц третьими лицами.