При продаже товаров или услуг (приобретения информации, подписок на сервисы) в телеграмм-каналах используются банковские карты "номинальных" лиц – насколько это законно?

В данном случае нужно понимать, что каждая финансово-кредитная организация устанавливает свою правила банковского обслуживания клиента, и зачастую, в договоре, подписываемом клиентом, указано о том, что недопустимо передавать банковскую карту другому лицу. При этом, нарушение договора с банком не тождественно совершению преступления.

Законодатель до настоящего времени не определил понятие «дроп», и не установил критерии, которые могут помочь идентифицировать, когда действия дропа будут уголовно-наказуемы (в случае отсутствия умысла на совершение преступления, например, мошенничества и др.), а когда нет. Так, данным вопросом в последнее время озаботились должностные лица МВД России, которые предлагают внести соответствующие изменения, но пока однозначного ответа на вопрос о законности использования банковских карт на имя иного физического лица в целях  оплаты услуг и приобретения информации нет. Как и нет судебной практики в виде обвинительных приговоров, поэтому на текущий момент такие действия можно отнести к условно законным, однако они могут привлечь интерес правоохранителей и добавить ряд проблем. При этом есть большая вероятность привлечения лиц, использующих такие банковские карты для продажи своих товаров/услуг к уголовной ответственности по ст. 171 УК РФ "Незаконное предпринимательство" либо ст. 198, 199 УК РФ "Уклонение от уплаты налогов".

С учётом роста числа случаев привлечения лиц, занимающихся криптовалютой, особенно так называемых «дропов», по ст.159 УК РФ «мошенничество» и ст. 187 УК РФ «неправомерный оборот средств платежей», уголовно-правовая практика Адвокатского бюро г.Москвы «Соколов, Трусов и Партнёры» подготовила краткий FAQ, касающийся уголовной ответственности «дропов», и случаев использования банковских карт физических лиц третьими лицами.