Дропперы различаются и по виду использования банковских карт: выделяются «обнальщики», «транзитники» и «заливщики»

Традиционно "дропы" занимаются следующими видами деятельности: "обнальщики" самостоятельно обналичивают денежные средства, «транзитники» принимают денежные средства на свой счет, а дальше переводят их сторонним лицам по указанию мошенников, в то время как «заливщики» получают наличные денежные средства от других таких же дропов, вносят их к себе на счет и/или отправляют по цепочке «транзитнику». 

Формально каждый из данного вида использования дропов может подпадать под признаки уголовно-наказуемого деяния. Нужно понимать откуда поступили денежные средства (например, не являются ли данные действия попыткой легализации денежных средств, полученных преступным путем), законность их перевода (например, не было ли лицо введено в заблуждение в результате совершения мошенничества), законность их перевода получателю. В случае если все действия являются звеном в цепочке мошеннической схемы, дропер вероятнее всего будет привлечен к уголовной ответственности в качестве соучастника преступления. В таком случае именно дроппер в первую очередь будет установлен правоохранительными органами, поскольку установить его личность и местонахождения, имея в наличие данные банковского счета и (или) карты не представляет никакого труда. Помимо привлечения к уголовной ответственности в таком случае возможно и обращение потерпевшего с гражданским иском на всю сумму причиненного ущерба.

С учётом роста числа случаев привлечения лиц, занимающихся криптовалютой, особенно так называемых «дропов», по ст.159 УК РФ «мошенничество» и ст. 187 УК РФ «неправомерный оборот средств платежей», уголовно-правовая практика Адвокатского бюро г.Москвы «Соколов, Трусов и Партнёры» подготовила краткий FAQ, касающийся уголовной ответственности «дропов», и случаев использования банковских карт физических лиц третьими лицами.