Есть ли ответственность за безвозмездную передачу своей банковской карточки другому лицу?

Когда речь идет о привлечении к уголовной ответственности - важно ответить на вопрос о внутреннем отношение лица к совершаемому им деянию, то есть на вопрос о субъективной стороне преступления.

Если действия конкретного лица заинтересуют правоохранителей, например в части проверки на наличие признаков преступления, предусмотренного статьей 187 УК РФ, нужно быть готовым ответить на следующие вопросы:

1. известно ли Вам было о том, кому Вы передаете свою карту;
2. по какой причине Вы передали карту;
3. получили ли Вы за данное действие вознаграждение, в том числе неимущественного характера (подарки, имущество, услуга и т.п.);
4. знали ли Вы какие операции планируются проводиться;
5. можете ли Вы пояснить информацию по каждой из операций;
6. являлись ли данные операции законными и т.д.

Одни и те же действия, в разных ситуациях могут являться полярно разными, например, в одной ситуации парень передает девушке свою банковскую карту и разрешает ей совершать любые операции на ее усмотрение, а вечером девушка хвастается новыми покупками. Тут парень становится героем, по крайней мере, в глазах женского общества.

Во-втором случае, лицо передает свою банковскую карту новому знакомому, потому что он попросил о некой "помощи", а ему самому не нужна банковская карта, при этом он не знает ни сферы деятельности нового знакомого, ни личных данных, ни то, какие операции планируются совершаться. Тут сложно уже будет претвориться, что "ничего не знал".

Следует помнить, что самая близкая статья, которая формально подходит для действий дроперов, при отсутствии признаков хищения, - это статья 187 УК РФ, которая  в своей диспозиции НЕ СОДЕРЖИТ указания на то, что действия должны быть совершены из корыстной или иной личной заинтересованности, так что формально данное обстоятельство – безвозмездная передача, не играет роли при квалификации  с уголовно-правовой точки зрения.

С учётом роста числа случаев привлечения лиц, занимающихся криптовалютой, особенно так называемых «дропов», по ст.159 УК РФ «мошенничество» и ст. 187 УК РФ «неправомерный оборот средств платежей», уголовно-правовая практика Адвокатского бюро г.Москвы «Соколов, Трусов и Партнёры» подготовила краткий FAQ, касающийся уголовной ответственности «дропов», и случаев использования банковских карт физических лиц третьими лицами.