Мошенники, помогающие "вернуть" деньги у других мошенников
Мы не будем в очередной раз рассказывать о том, что живем в эпоху дистанционных мошенников. Об этом знают все. С развитием ИИ стало только хуже: подделанные голоса, фейковые сайты, «официальные» письма от банков и регуляторов выглядят убедительнее, чем когда-либо.
Но появилась еще одна проблема. Ее редко обсуждают, хотя она становится все более массовой. Это так называемые «помощники по возврату средств». Иными словами - второй круг ада для тех, кто уже однажды потерял деньги. Возьмем пример криптовалютных мошенничеств, о которых мы уже писали ранее.
Когда человек понимает, что его «инвестиции» исчезли, куда он идет? В полицию? К адвокатам?
О, Вы удивитесь, но как правило - нет!
Он идет за компьютер и в поисковике пишет: «вернуть похищенную криптовалюту». Либо открывает известный сайт объявлений из пяти букв, который крайне не любит, когда его связывают с мошенниками, потому что у них таких объявлений отродясь не бывает, и там находит себе «специалиста»[1].
И тут начинается магия. Вам предлагают услуги «высококлассного юриста по блокчейну», который знает криптовалюту как свои пять пальцев и уже «вернул клиентам миллионы». Он работает по договору и берет процент только после возврата денег. То есть платить «сейчас» не нужно. Согласитесь, звучит безопасно?
А дальше все очень аккуратно и грамотно. Заключается договор. Запрашиваются сведения. Вам направляют проекты претензий, исков, изучают ваши документы. Создается ощущение реальной работы.
Затем приходит «ответ» от биржи, банка или регулятора. В нем сообщается, что деньги обнаружены, например, на счете в Индии или на Кипре. Но в связи с санкциями или техническими ограничениями перевести их обратно в криптовалюте невозможно. Однако есть решение - необходимо оплатить страховку счета/ комиссию за перевод/ издержки на международную транзакцию.
Важно: деньги якобы не юристу, а «третьей стороне». Иногда предоставляют реквизиты «иностранного банка», который по удивительному совпадению принимает переводы через СБП на российский номер. Иногда схема настолько сложная, что клиент сам предлагает: «Давайте я переведу вам, а вы разберетесь».
Особо продвинутые мошенники создают фальшивые страницы банков, подделывают письма и даже судебные решения. С учетом современных технологий это выглядит убедительно.
См. пример ниже: поддельное решение суда Республики Кипр.
После первой оплаты выясняется, что требуется еще одна. Потом еще. А затем «помощник» просто исчезает.
Самое неприятное в этой истории - часто эти мошенники никак не связаны с первыми. Они просто паразитируют на уже пострадавших людях. И когда человек после второго обмана наконец обращается к адвокату или в полицию, он зачастую не верит, что его снова обманули. Ему кажется, что теперь уже обманывают все вокруг.
Как понять, что вы попали во второй круг мошенничества?
Обещают 100% результат.
Профессионал в сфере криптовалют никогда не гарантирует возврат. Он объясняет механизмы, сроки, риски, международную специфику и вероятность. Если вам говорят «вернем 100%», это неправда. Если совсем честно, то в 95 % случаев вернуть криптовалюту, которая была перечислена мошенникам, практически невозможно.
Компания существует только в интернете.
Наличие сайта - не показатель. Должны быть хотя бы реквизиты, ИНН, реальный адрес, сведения на сайте ФНС, которые нужно перепроверить. Если вы не можете установить юридическое лицо и его руководителя, значит, в случае спора предъявлять претензии будет некому.
Настойчиво отговаривают от обращения в полицию.
Да, эффективность расследований оставляет желать лучшего. Да, в полиции зачастую при слове «USDT» или «блокчейн» на вас посмотрят, как на пришельца с другой планеты. Но статус потерпевшего и официальные запросы правоохранительных органов - это зачастую единственный инструмент взаимодействия с биржами и банками. Если вас убеждают «не тратить время», значит, кому-то важно, чтобы официальной проверки не было.
Просят оплатить страховку, комиссию, аренду счета или международные издержки.
Ни один реальный иностранный банк не будет принимать «комиссию» переводом на частное лицо или российский номер телефона. Международные финансовые институты удерживают комиссии автоматически, а не требуют предварительных переводов.
Документы выглядят убедительно, но их невозможно проверить.
Письмо из банка, от регулятора или суда должно проверяться через официальный сайт соответствующей организации, а не по контактам, указанным в самом письме. Фейковые решения и ответы сегодня создаются за несколько минут.
Поэтому, если возникло сомнение – самостоятельно (внимание! самостоятельно, а не по реквизитам, указанным в ответе) напишете в учреждение (суд, банк), приложите якобы имеющийся ответ, и попросите подтвердить/опровергнуть его содержание. Для составления такого письма можно воспользоваться, например, переводчиком или нейросетью. Да, криво, но, поверьте, вас поймут.
Вас постоянно торопят.
«Последний день», «срочно до вечера», «иначе средства будут утрачены» - классическая манипуляция. В международных расчетах не существует решений, которые принимаются за несколько часов.
Вы не проверяете движение криптовалюты самостоятельно.
Блокчейн прозрачен. Если у вас есть адрес кошелька, можно отследить движение средств через публичные сервисы. Если деньги якобы «заморожены на секретном счете», это должно подтверждаться реальными транзакциями, а не словами посредника.
В подобных ситуациях важно не только сохранить деньги, но и сохранить хладнокровие. Второй обман чаще всего происходит именно потому, что человек действует из страха и желания «хоть что-то вернуть». Главное правило - после первого обмана не принимать решения на эмоциях. Именно на этом этапе люди наиболее уязвимы. Берегите себя. Проверяйте информацию. И если уж обращаться за помощью, то к тем, кого можно проверить не только по красивому сайту, но и по реальной практике.
PS: Много подобных примеров и новостей на нашем телеграм-канале "От тюрьмы да сумы..."
[1] Прим: ну на «А» начинается...
Рекомендованные публикации
Ваш комментарий