Дропперы или дропы: кто они и чем же занимаются?

Бакакина Мария Владимировна

15:55 01.10.2024

Советник уголовно-правовой практики

Дроперы или дропы – это люди, предоставляющие свои банковские карты или счета для совершения финансовых операций. Когда речь заходит о дропах, в голове сразу возникают образы незаконных мошеннических схем, таких как «треугольник». Однако не все так однозначно и решено на законодательном уровне.

Является ли деятельность дропов запрещенной?

Безусловно, если человек осознает, что денежные средства другого лица были похищены, и с целью сокрытия преступления и дальнейшего изъятия денежных средств предоставляет свой счет и/или банковскую карту для совершения указанных действий, особенно если эти действия совершаются неоднократно, он становится соучастником мошенничества.

При таких обстоятельствах трудно будет избежать уголовной ответственности, даже если дроппер утверждает, что ничего не знал о мошенничестве, не интересовался происхождением денег и причинами их быстрого обналичивания или перевода в криптовалюту, но активно интересовался получением прибыли от каждого перевода.

В таком случае к уголовной ответственности, с возможностью реального лишения свободы, может прибавиться удовлетворенный гражданский иск на всю сумму причиненного ущерба. Печально, что организаторы таких преступлений часто остаются в тени, поскольку, в отличие от дропперов, не предоставляют свои банковские счета и личные данные.

Но всегда ли деятельность дропперов является незаконной и уголовно-наказуемой?

В последнее время привлечение дроперов становится популярным при проведении P2P операций с криптовалютами. В случае с криптовалютами дроперы – это люди, которые за определенную сумму денег предоставляют доступ к своим банковским картам и приложениям, данные которых будут вводиться при не запрещенной законом торговле на P2P платформах.

Так возможно ли привлечение дропперов и дропповодов к ответственности по ст. 187 УК РФ, если ни одна из сторон не имеет умысла на хищение денежных средств или введение кого-либо в заблуждение, а фактически стороны состоят в гражданско-правовых отношениях, которые можно простым языком назвать обменом валют? 

Мнения правоприменителей в данном случае расходятся. Некоторые считают, что это возможно, сравнивая данные действия с действиями лиц, которые открывают фиктивные фирмы и фиктивные счета. Однако такая практика только начинает формироваться, и решения судов по аналогичным делам на текущий момент фактически отсутствуют. Если ознакомиться с новостями по данной теме, можно увидеть, что должностные лица МВД полагают, что требуется дополнительное нормативное регулирование деятельности дроперов: МВД предлагает ввести уголовную ответственность для дропперов 2: МВД предложило ввести уголовную ответственность для дропперов 3: В РФ предложили ввести уголовную ответственность для дропперов

Практика нашего бюро так же неоднозначна.

Дропы: как избежать уголовной ответственности?

1. Будьте осторожны с предложениями легкого заработка. Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, имеются определенные подвохи.

2. Проверяйте информацию. Если вам предлагают работу, связанную с использованием ваших банковских данных, убедитесь, что компания легальна и/или лицо, которое делает вам предложение имеет хорошую репутацию. Попробуйте изучить аккаунт вашего «потенциального работодателя», например, как давно он зарегистрирован, имеются ли жалобы или блокировки. Не лишним будет обратиться к сервисам типа Getcontact или различным ботам, находящимся в открытом доступе, чтобы узнать больше информации.

3. Проявите бдительность. Если вы все же решили согласиться на предложение стать дропером, узнайте подробности планируемой финансовой операции: чьи деньги вы планируете перевести и куда, по какой причине данные действия не может совершить сам дроповод. Скорее всего, если речь идет о незаконных действиях, правды вам все равно никто не скажет, зато вы сможете сохранить переписку или зафиксировать разговор, чтобы в случае привлечения к уголовной ответственности вы могли подтвердить следователю, что вас тоже ввели в заблуждение и вы пытались проявить достаточный уровень бдительности.

4. Будьте готовы к возможным проверкам. При современных тенденциях нельзя с уверенностью утверждать возникнут ли какие-либо последствия для дропа, и в случае, если возникнут, то какими они будут являться – блокировка счета (карты) от банка или обыск в 6 утра и доставление на допрос к следователю.  Поэтому, прежде чем согласиться на подобные предложения, подумайте о возможных последствиях. Помните, что легкий заработок может обернуться серьезными проблемами. Будьте бдительны и не поддавайтесь на уловки мошенников.

5. Обратитесь за консультацией к юристу. Если у вас есть сомнения по поводу законности предложенной работы (услуги), лучше проконсультироваться с профессионалом.