Новый реестр подозрительных криптокошельков Росфинмониторинга

Бакакина Мария Владимировна

15:43 28.04.2025 (обновлено: 13:48 30.05.2025)

Советник уголовно-правовой практики

"... на них смотрели умные, проницательные, немного усталые глаза майора Пронина" (с)

Последние полгода оказались насыщены событиями, связанными с действиями государства в сфере криптовалюты.

◉  Всё началось осенью 2024 года с регулирования порядка майнинга в России (1),

◉  Продолжилось введением правил налогообложения для участников крипторынка (2),

◉  Затем — внесением законопроектов об уголовной ответственности дропов и дроповодов (3),

◉  А также признанием криптовалюты имуществом в целях уголовного законодательства (4).

Эти изменения в целом логичны и направлены на упорядочение рынка, хотя и появились с сильным опозданием, да и остается много вопросов о том, как это будет реализовано на практике. Многие участники рынка столкнутся с серьезными неудобствами, ведь ранее отношения строились без участия государства, которое долгое время выступало лишь в роли стороннего наблюдателя, и, по сути, позволяло устанавливать свои правила игры, к чему все привыкли, и в целом не возражали.

Сейчас же пора пересмотреть подходы и адаптироваться к новым реалиям, сохранив себя в правовом поле. От того, насколько быстро и грамотно участники рынка привыкнут к новым правилам, во многом зависит их успех.

Одной из новых инициатив является автоматизация создания реестра подозрительных криптовалютных адресов на основе информации, поступающей в Единую информационную систему Росфинмониторинга с участием различных ведомств и международных партнеров (можно - считать - что (5)). В этот список войдут данные о подозрительных операциях с денежными средствами и иным имуществом. Логичный шаг, учитывая инициативу о введении правил ареста криптоактивов в рамках уголовных дел, о которых мы писали ранее.

Что изменится с появлением реестра подозрительных кошельков?

Новая система Росфинмониторинга — это не просто «черный список». Это мощный инструмент, который выведет борьбу с незаконными операциями в цифровых активах на новый уровень. Давайте рассмотрим основные функции реестра и почему важно уже сейчас внимательно оценить свою криптоактивность.

Функции реестра: сочетание контроля и автоматизации

1.  Автоматизация финансовых расследований

   Планируется, что система сама будет анализировать транзакции, выявлять подозрительные цепочки и передавать данные в правоохранительные органы. Например, если ваш кошелек хотя бы раз взаимодействовал с адресом из реестра, это может стать поводом для проверки. Появится круглосуточный автоматический мониторинг без необходимости в дополнительных запросах. Однако, появится вероятность ошибочного внесения криптокошельков в данный реестр.

2. Мониторинг переводов в цифровом рубле

   Цифровой рубль, уже признанный Центральным банком России и активно тестирующийся, также попадет под контроль. Все операции с ним будут проверяться на наличие связей с подозрительными адресами. Даже легальные операции могут попасть в поле зрения, если в их цепочке есть «засвеченные» кошельки.

3. Регистрация майнеров

   Майнинг криптовалюты теряет анонимность: участников обязуют регистрироваться, а данные об их кошельках будут поступать в реестр. Несоответствия между заявленными объемами добычи и реальными транзакциями могут вызвать вопросы со стороны контролирующих органов, особенно учитывая недавно принятые изменения в сфере налогообложения.

4. Сбор данных с криптобирж

   Пока остается большим вопросом как будет выстроено взаимодействие с зарубежными биржами, но попытки реализовать его однозначно будут.

Кто окажется в зоне максимального внимания?

◉  Трейдеры и инвесторы, чьи кошельки связаны с криптобиржами и P2P-платформами.

◉  Майнеры, особенно использующие серые схемы или уклоняющиеся от налогов.

◉  Владельцы NFT и участники DeFi-проектов, чьи операции традиционно сложны для отслеживания.

◉  Компании, принимающие криптовалюту в качестве оплаты — даже один подозрительный платеж способен привести к блокировке счетов.

Почему эти изменения нельзя игнорировать?

Представьте ситуацию: ваш кошелек оказался в реестре из-за перевода от ненадежного контрагента. Банки замораживают счета, налоговые органы требуют пояснений, а правоохранители начинают проверку. Даже если вы не совершали противоправных действий, процесс доказательства невиновности может затянуться на месяцы, негативно повлияв на репутацию и финансовое положение.

Государство больше не сторонний наблюдатель, оно активно действует 👮‍♂️. Первоначально возможны сбои и недоработки в системе, но со временем она станет более точной и эффективной. Это не повод уходить с рынка — это сигнал к пересмотру своих подходов и выработке новых стратегий, чтобы оставаться в правовом поле.

Получить консультацию адвоката по криптовалютным делам можно на нашем сайте!